Wat is financiële planning
Voornaamste taak van de financieel planner:
De praktijk leert dat het overzicht creëren in de financiële huishouding een belangrijke taak is voor de financieel planner. Veel mensen weten amper hoe ze er financieel voorstaan. Er komt geld binnen er gaat geld uit, maar waar ze het exact aan hebben uitgegeven weet men niet meer. Daarnaast is het belangrijk om goed in beeld te brengen, wat de financiële gevolgen zijn bij overlijden, echtscheiding, werkeloosheid of arbeidsongeschiktheid.
Te nemen stappen bij proces van financiële planning:
- Nulmeting
Om een goed beeld te verkrijgen begint de financieel planner met een inventarisatie van de huidige financiële situatie. Hij kijkt naar zaken als inkomen, vermogen, hypotheken, verzekeringen, lijfrente, testamenten en samenlevingsvoorwaarden. - Wensen en doelstellingen
Vervolgens wordt samen met u bekeken wat u in de nabije toekomst wil doen met het geld en welke financiële veranderingen er aankomen. Daarbij gaat het om eerder stoppen met werken, inrichting van het pensioen, schenkingen aan kinderen of goede doelen en het regelen van de nalatenschap. - Actieplan
De financieel planner stelt een actieplan op voor de wijze waarop de gewenste financiële situatie kan worden bereikt. Mogelijk moeten er extra (inkomens) verzekeringen worden afgesloten of nieuwe beleggingen worden gedaan. Bestaande producten kunnen worden aangepast of zelf stopgezet. - Uitvoering
De voorgestelde wijzigingen dien ook daadwerkelijk te worden doorgevoerd en er wordt vervolgens afgesproken van: wie doet wat en wanneer en bij welke financiële instelling c.q. verzekeraar. Het streven is dat zoveel mogelijk uw huidige bankinstelling c.q. verzekeraar hier bij betrokken blijft. - Update
In principe moet bij elke grote verandering in het leven (bijv. scheiding, bedrijfsoverdracht) een nieuw plan worden opgesteld. In andere gevallen volstaat een periodieke update.
Voor nadere informatie en het maken van een afspraak kunt u contact met ons opnemen.
Site by Nico Schuyt WebTechnologie